IKGAI בית השקעות www.ikgai.com נפגשנו יואב הולצר מנכ"ל IKGAI , וד"ר איילון וולף, מתכנן פיננסי  לדבר על תכנון פיננסי, ועל הקשר של תכנון פיננסי לחיים עצמם.  כשמדברים על תכנון פיננסי אנחנו צריכים להתייחס לתמונה השלמה. לדוגמא לקוחה שלנו שקיבלה ירושה של 850 אלף שקל, והייתה בלחץ להשקיע את הכסף.  אמרתי לה שקל להשקיע את הסכום,  אבל השאלה היא בכלל היא מי הלקוח, בשביל מי ההשקעה ולמה? תוך כדי שיחה מתברר שהלקוחה מעולם לא התעסקה עם כסף, נושקת לגיל 60,  ועכשיו כשהיא גרושה היא פעם ראשונה נדרשת לדאוג לכסף. אז תוך כדי שיחה מתברר שהשיחה אינה על איך לבצע השקעה על הסכום,  אלא איך הלקוחה רואה ומתכננת את העשור הקרוב שלה מבחינה פיננסית.  שיחות ההכרות מגלות לרוב שיש ללקוח ככ הרבה אפשרויות, שהוא לא יודע ומודע אליהן בכלל.  והלקוח יכול לעשות ככ הרבה צעדים בונים לעתיד הפיננסי שלו.  והגישה היא ההבנה של הדרך הפיננסית.  אצלנו, IKGAI בית השקעות  הכסף המזומן הוא תמיד רק חלק מהתמונה הכוללת הפיננסית שלנו.  ולעיתים לקוח יכול לשנות לחלוטין את מצבו הפיננסי, אם רק יבחן בצורה רחבה את מצבו.  מבחינתנו עצמאות כלכלית היא רק הרחבת אפשרויות הבחירה.  ואגב רובנו נמצאים בניצולת מאוד נמוכה של האשראי שלנו.  יש לרובנו הרבה יותר כח פיננסי ממה שאנחנו מנצלים.   כמו כן דיברנו על סיכונים שמהם צריך להזהר בהשקעות אלטרנטיביות.  1. לא ללכת שבי אחר פרסומים כגון - הזדמנות נדירה, הזדמנות חד פעמית 2. להשקיע אך ורק עם יזמים מנוסים, עם נסיון של יותר מ 7 שנים בתחום המדויק בו הוא עוסק 3. לבדוק שהנסיון הוא רלוונטי בגודל העסקאות, באותה גיאוגרפיה,  4. לבדוק שהיזם בעל נסיום בדיוק באותה נישה. לא ליד, אלא בדיוק  5. יש התאמה בין גודל הסיכון, והתשואה שהלקוח אמור לקבל 6. יזם שלא "יכול" להפגש איתך כלקוח, זה מעורר חשד תפריט: 0:00 Introduction - תכנון פיננסי והחיים עצמם 02:00 דוגמא ללקוחה שקיבלה ירושה אשר ביקשה לשמוע כיצד להשקיע 08:00 הפחד לעסוק בכסף,  פחד שעובר מדור לדור - והפחד ממזומן 09:48 מזומן, ירושה , כסף מזדמן כחלק מתמונה הרבה יותר גדולה 11:30 תכנון פיננסי 50% בכלל נושא רגשי  13:30 לעיתים לקוח יכול לההפך ללקוח כשיר על ידי הנזלה של נכסים 17:46 יזמות, השקעות - והרווח עבור המשקיע 22:55 אז איך יוצרים יחסי אמון בין אדם ללא רקע בהשקעות, מול השקעות איכותיות 24:30 "הקפיצה" מחוסר הבנה בהשקעות - להבנה, מחייב השקעה בלימוד.  28:28 טריליון שקל של הציבור נמצא בחנייה 33:00 רובנו נמצאים בניצולת מאוד נמוכה של יכולת האשראי שלו  36:50 בתכנון פיננסי אמיתי, המשפחה חייבת להבין את מהות התוכנית ולקבל אוריינטצייה אמיתית 38:50