אם בא לקוח לפני המשבר הפיננסי וביקש לשמור על ערך הכסף לפני המשבר בשוק ההון ב-2022, היה ברור שהרכיב האגחי היה מאוד משמעותי. אבל הנה המשבר הוכיח את עצמו מדוע יש לשנות גישה. האפיק האגחי רשם הפסדים משמעותיים מאז תחילת 2022 בגלל העלאות הריבית שצפויות להימשך. אוהד וייגמן ויוסי שי מנתחים את תיקי ההשקעות והנכסים של בני 50 ומעלה ומפצחים את הדילמות של לקוחות.    

מה יקרה אם הריבית במשק ובארה"ב תגיע ל-3%? איך חברות ועסקים יוכלו להתמודד עם הריבית הגבוהה? האם מי שמינפו השקעות יוכלו להתמודד עם המצב? כל זאת ועוד בפרק של גלובלנט עם אוהד וייגמן שמנתח את המצב.

ד"ר בועז ברק מדבר משפת האגם בשוויץ ומסביר איך צריכים משקיעים לנהוג במצב של אי וודאות בשווקים.

  בפרק אוהד וייגמן, יו"ר גלובלנט ומבכירי המתכננים הפיננסים, מנתח לעומק את המצב בשוקי ההון ומתווה אסטרטגיה כיצד להתגונן מהירידות בשווקים? מאז תחילת 2022, היקפי ההנפקות צנחו וסקטור הטכנולוגיה היה זה שנפגע הכי הרבה עם ירידות של עשרות אחוזים. רבים נתפסו מופתעים וספגו הפסדים רבים. גלובלנט בסדרת פרקים מיוחדים לפודקאסט כדי לתת מענה אלטרנטיבי לקריסת השווקים.   בפרק דיברנו על הנושאים הבאים: מדוע ההפסדים כיום באג"ח גבוהים מההפסדים במניות ליחידת סיכון? מהסיבה שאיגרות החוב ירדו לתשואה אפסית וכשהריבית...

איגרות חוב ממשלתיות הניבו תשואות שליליות מאז תחילת 2022. לא רק שוקי המניות רשמו תשואות שליליות מאז תחילת השנה, גם איגרות החוב הניבו בתיקים תשואות שליליות וקלקלו את החיסכון הפנסיוני של רבים, פגעו בקופות גמל ובפורשים רבים. מה כדאי לעשות?   איך אפשר לייצר הכנסה קבועה? אפשר דרך קופות גמל בניהול אישי בסיכון נמוך-בינוני. אפשר לקחת חצי מהתיק ולהעביר אותו לניהול אישי, משהו יחסית יציב וקבוע ולייצר הכנסה קבועה. אוהד וייגמן, מנכ"ל גלובלנט מביא דוגמה מדהימה כיצד אפשר להציל חלק גדול מהחסכונות הפנסיוניים...

אולי אתם לא יודעים זאת, אבל ברחבי העולם, גם בשנת 2022 ממשלות מבצעות יום יום הסדרי חוב עם משקיעים. כאלה שלא עומדות בהתחייבויות שלהן על איגרות החוב שהנפיקו. לכאורה זה נראה לנו מובן מאליו שחוב ממשלתי הוא משולם, אבל ממשלת ישראל לא החזירה את מלווה שלום הגליל והיא בעלת היסטוריה של אי עמידה בהתחייבויות. יחד עם זאת יש כלכלה אחת גדולה ומרתקת שמשלמת את החובות שלה וגם היא יעד להשקעה עבור הרבה מאוד ישראלים. על כל זאת ועוד בפרק הבא.

אוהד וייגמן, יו"ר גלובלנט מנתח את המצב בשווקים הפיננסים ומתווה דרך פעולה. 

גיא אילוז, מנכ"ל גלובלנט ויהודה מסינגר, מנכ"ל M&S investments מנתחים את המצב בשוקי ההון, אבל עומדים על האלטרנטיבות בניהן שוק הנדל"ן בסקוטלנד שהרבה מאוד ישראלים לא מכירים.

כשמסתכלים על המגמות בשווקים ובניהם: המלחמה באירופה, התפתחות של משבר, הדיבורים על מיתון לכל אלה יש השפעה משמעותית על שוקי החוב, הפרטיים והציבוריים. עלויות האשראי הן למעשה התשואות שמקבלים המשקיעים והן כפופות לתמורות הכלכליות שמשקפות התפתחות של סיכונים.  המדיניות המרחיבה של הבנקים המרכזיים הפכה את הכסף לזול מאוד והפחיתה את התשואות על האג"ח, בשנים האחרונות. כך, התנודתיות הגבוהה שהתרחשה בינואר האחרון הביאה לעלייה בציפיות האינפלציה, לעלייה במחירי הגיוסים של החוב הפרטי וכך גם בתשואות לפדיון שלהן...

יניב פגוט, סמנכ"ל בבורסה בתל אביב ולשעבר מנהל השקעות בכיר בשורה של גופים מוסדיים, מסייע לפצח את שוק איגרות החוב הסחיר ושאינו סחיר. כיצד האינפלציה משפיעה על שני השווקים הללו? איך פתיחת השנה המאתגרת בשוקי ההון משפיעה על המסחר בבורסה? מדוע יניב פגוט מאמין שמדד מרץ 2022 צפוי להיות גבוה מאוד ולהצביע על האצה בקצב האינפלציה בישראל. למרות זאת, לטענתו האינפלציה היא עונתית מאוד ובפסח ובקיץ המדדים גבוהים ואילו בחורף המדדים הם נמוכים יותר. איך כל זה מתקשר להעלאת ריבית של בנק ישראל?

אחרי 100 פרקים אנחנו שמחים לספר על עצמנו והפעילות שלנו, כיצד אנחנו בגלובלנט מצליחים לייצר השקעות בפרופיל סיכון נמוך יחסית וביציבות שמתאימות בעיקר לאנשים שמחפשים שקט מהתנודתיות של שוק ההון. דן דוברי, אוהד וייגמן, גיא אילוז, טדי לין, ד"ר בועז ברק ושורה של מומחים מספרת על פתרונות השקעה אלטרנטיביים. פרק חובה לכל מי שמשקיע בשווקים ומחפש פתרונות שיאפשרו להון שלו לשגשג. אפשר ליצור עמנו קשר באתר האינטרנט של גלובלנט: https://globalnetil.com/

דניאל כהנמן קיבל פרס נובל על מחקריו בתחום הבנקאות אבל למחקרים האלה בפועל יש השפעה גדולה מאוד על התנהגות אנושית. המשקיעים טועים כל הזמן בעיתוי הכניסה והיציאה מהשקעות. כשהחלטות מתקבלות מאמוציות ורגשות הן הופכות לשגויות בזכות הטיות שונות. ד"ר בועז ברק זכה לכבוד לכתוב ספר לבנק ההשקעות השוויצרי יו.בי.אס שהפך לספר חובה לכל בנקאי השקעות שעובר הכשרה. בפרק ברק חושף את המסקנות העיקריות שעלו מהספר והם נוגעים בכלל לעולם ההתנהגות והפסיכולוגיה.

קרייג ריבס ייסד את בית ההשקעות פרסטיג' לפני כ-15 באנגליה, מאז העסיק למעלה מ-150 עובדים ב-3 חברות, הפועלות בשלושה תחומים עיקריים, נדל"ן, תשתיות והשקעות באנרגיה ירוקה.

הנה, ככל שהפודקאסט שלנו הולך ומתקדם, הנושאים מתחממים וכעת אנחנו באחד הפרקים הכי חשובים שתאזינו אליהם בתחום הפיננסי כלכלי. אוהד וייגמן, יו"ר גלובלנט, שהוא בהכשרתו גם יועץ מס ויועץ עסקי מדבר על תכנון פיננסי ברמות הגבוהות ביותר. בפרק אנחנו מדברים על המצב העצוב והקלאסי: הרוב הגדול של הציבור משלם מסים גבוהים מאוד על רווחים בשוק ההון. למעשה המיסוי בשוק ההון הוא בדרך כלל הגבוה ביותר מכל אפיקי ההכנסה, שהרי משלמים מס של עשרים וחמישה אחוז על רווחים מהשקל הראשון. רוב האנשים מוכרים מניות שעליהן הרוויחו...

נתחיל מהסוף: מלחמות לאורך ההיסטוריה לא מביאות לתקופות ארוכות של ירידות בשווקים. זו המסקנה כשמסתכלים על הרבה מאוד אירועים נקודתיים ביטחוניים. בשבוע האחרון העלו את הריבית ברוסיה מ-9.5% לשיעור של 20%. בינואר, המטרה של הממשל הרוסיה הייתה למנוע את הפיחות ברובל, כדי למנוע את השחיקה בכוח הקנייה הרוסי. לאורך זמן הממשל הרוסי לא יכול לעצור או למנוע את הזליגה הזאת. יחס החוב תוצר של רוסיה עומד רק על 18% ויתרות המט"ח האדירות שלה בגובה של 600 מיליארד דולר מאפשרות לה להתמודד עם השלכות המלחמה. אוהד וייגמן...

בשנת 2008, בעת המשבר הפיננסי, טדי לין, מנכ"ל גלובלנט גמל היה עדיין באגף שוק ההון של משרד האוצר. באותם ימים, המשקיעים רצו לקחת לידיהם את ההובלה בכל הנוגע לתנודתיות שיצר המשבר הפיננסי והמשקיעים רצו להיות אקטיביים ולדאוג לעצמם.   בארה"ב, בניגוד לישראל, 60% מהעובדים בוחרים לבד את גוף ההשקעה בצורה אקטיבית. בישראל המודעות היא הרבה יותר נמוכה. ההשלכה היא הסימפטום, והוא מעורבות יותר נמוכה של הציבור בניהול החסכון שלו ובתשואות.   מה זה בכלל IRA? מדובר במסלולי חיסכון ארוך טווח שבהם המשקיע יכול...

בסוף שנות ה-90 רשמו מניות הטכנולוגיה זינוק חד מאוד עד שהבועה התפוצצה בשנת 2001 והמחירים התחילו לרדת בצורה כה חדה. מדד נאסד"ק חזר לערכו טרום המגיפה רק 15 שנה לאחר מכן.   בשנת 2021 המצב לא היה שונה בתכלית. מניות הטכנולוגיה רשמו זינוקים חדשים ובסופה חברות קטנות ובינוניות שלא היו רווחיות התחילו לאבד גובה במהירות, כך גם בתחילת 2022. המחירים ממשיכים לרדת ומניות טכנולוגיה ממשיכות לרדת עם עליית האינפלציה והחששות מעליית ריבית.

דניאל מגונגל מבית ההשקעות מנדסרד מגיע לפרק מיוחד כדי לספר על הזדמנויות השקעה מעניינות בשוק המשכנתאות. הפרק משודר באנגלית כדי להביא לקהל איכותי של משקיעים את המומחים הגדולים מהעולם ולהעשיר את הידע של ישראלים בידע רחב.

ד"ר בועז ברק, מהישראלים הבכירים ביותר בשוויץ ושותף עסקי של גלובלנט מגיע כדי לספר על השקעות בסטרקצ'רים והיתרונות שלהם. גלובלנט ממשיכה להביא לקהל המאזינים הזדמנויות השקעה מרחבי העולם.   סטרקצ'רים עולים הרבה פחות לעומת קרנות שהן עתירות רגולציה כבדה, ההבדל הגדול הוא במידת הגמישות שלהם, בהשוואה להקמת קרנות. סטרקצ'ר הוא חשבון נאמנות עם יכולות מאוד מאוד גמישות.

שוקי ההון פותחים את שנת 2022 בתנודתיות גבוהה וירידות חדשות, בעוד ששוק הנדל"ן למגורים בישראל ממשיך לרתוח ולרשום עליות מחירים חדות.   מנגד, שוקי הנדל"ן למגורים בחו"ל ממשיכים להיות אטרקטיביים ויותר ויותר כספים של משקיעים מנותבים אליהם כדי להפחית תנודתיות ולהקטין סיכונים בזמן שמחירי הנכסים בשוקי ההון גבוהים. האם השקעה בקופות גמל בניהול אישי הן חלופות מתאימות לרכישת דירה בישראל? מדוע התייקרות שוקי המניות והשקעות סחירות צפויה להביא לתנועה הולכת וגוברת של הון וכספים לקופות גמל בניהול אישי? טדי...

ברחבי העולם הגיעו שיעורי האינפלציה לשיא של 30 שנה. בריטניה וארה"ב הפכו למדינות עם שיעורי אינפלציה גבוהים, בעידן של הדפסות כספים ובעיות בשרשרת האספקה. יוסי פריימן, מנכ"ל פריקו ניהול סיכונים, מימון והשקעות מנתח לעומק את סוגיות האינפלציה בישראל לעומת שוקי העולם.

נכון לתחילת 2022 שוק המניות יקר מאוד, והמשקיעים ברחבי העולם מחפשים אלטרנטיבה ראויה לכסף. בשעה שההשקעות זרמו בקלות יחסית לשוקי ההון, השוק שאינו סחיר היה הרבה פחות נגיש להשקעות ולמשקיעים והמחירים בו לא התייקרו. כשאנחנו מסתכלים על התשואה הממוצעת רב שנתית של שוקי המניות, אפשר לראות שהתשואה הממוצעת עומדת על כתשעה אחוזים, בעוד שהשקעות במניות של חברות פרייבט אקוויטי, כלומר במניות של חברות פרטיות, הניבו הרבה יותר בממוצע, מהסיבה שהן לא היו נסחרות ובכך נהנו מפרמיית אי סחירות. אז מוזמנים להצטרף לעוד...

שנת 2021 תיזכר כאחת השנים הכי טובות בשוק ההון, תשואות של כמעט שלושים אחוז במדד 500 החברות המובילות בארה"ב וגם תשואות דומות במדדים המובילים בבורסה בתל אביב. עם זאת, מתברר שאפילו קופות הגמל המנייתיות והטובות שבהן, לא הצליחו לרשום תשואות שהיו קרובות למספרים האלה. האירוע המשמעותי בכלכלות ובשוקי ההון צפוי להיות העלאת הריבית. הריבית צפויה לעלות בשנה הקרובה בארה"ב ובמדינות נוספות בעולם, לאור הזינוק באינפלציה. אז איך להכין את תיק ההשקעות להעלאת ריבית? כל זאת בפרק 88 עם אוהד וייגמן.   

איגרות החוב בתיקי ההשקעות מניבות תשואות אפסיות ואף שליליות. אנחנו פותחים את שנת 2022 כשאיגרות החוב לא הניבו תשואה בשנה החולפת. במהלך הפרק, אוהד וייגמן, מנכ"ל גלובלנט אומר באופן חד משמעי שהוא מציע לאנשים להיפרד מהאג"ח בתיקי ההשקעות. למשל, איגרת חוב מסוימת ירדה ב-17% בשנת 2020 ודי בהפתעה היא אגח של ממשלת ישראל תקופה של 120 שנה. האם אתם מוכנים לשאת בתנודתיות אם תתרחשנה בחלק הסולידי של תיק ההשקעות? מרבית האנשים לא מוכנים לכך. מהסיבה הזאת ככל הנראה אין הצדקה להחזיק אג"ח.   אם נוסיף לכל אלה...

אנחנו משקיעים בקופת גמל, קרן השתלמות, פנסיה וכל מרכיב אחר, מקבלים בסוף שנה את הדוחות והתשואות, אבל האם אנחנו יודעים בפועל כמה כל שקל שלנו תרם לתשואה? האם אנחנו מודעים לכך שלעתים גם חצי מהתיק למעשה מושקע באיגרות חוב שהתשואה עליהן היא אפס? כיצד נוכל לבחור באפיקים שהם מיטביים ביחס סיכוי סיכון? על הדברים הללו עונים גיא אילוז מתכנן פיננסי בגלובלנט וגם ליאור ברק מתכנן פיננסי מומחה.   אהבתם את הפרק והתעניינתם? פנו עוד היום לגלובלנט כדי לקבל פגישה ולבדוק היטב את תיק ההשקעות והאלטרנטיבות שלכם.