וובינר מרתק בנושא עולם השקעות ה Private Equity יחד עם אלכס זיסר, ועידו כהן מחברת NewVest Israel. בוובינר נשוחח על:  סקירה רחבה של עולם ההשקעות בשוק הפרטי (הלא סחיר) כדאיות האפיק בסביבה הכלכלית הנוכחית זמינות ההשקעה ללקוחות כשירים, לא כשירים, ורף כניסה יתרונות וחסרונות אל מול השקעות אחרות סקירת פלטפורמת קרנות האינדקס של NewVest www.ikgai.com, [email protected] אנו מבקשים להדגיש שאין בתוכן השיחה, להוות משום תחליף, לייעוץ או שיווק פנסיוני או שיווק השקעות, המותאם לצרכי הלקוח ואו...

על ההבדלים בין תכנון פיננסי,ייעוץ השקעות, ניהול תיקים ופמילי אופיס. בוובינר שוחחתי עם עומר בר לב, מנהל תיקי לקוחות בכיר בפמילי אופיס, על הבלבול שאנו מבחינים בו, אצל לקוחות, בנוגע למה הלקוח אמור לקבל כתוצר והתייחסות מול אנשי מקצוע שונים כגון:מתכנן פיננסי, יועץ השקעות, מנהל תיקים או משרד פמילי אופיס? - מה הם ההבדלים בין Wealth management ופמילי אופיס - מה רוחב ההתייחסות של כל איש מקצוע או דיסיפלינה - מתי יש רגולציה ברורה ומתי לא? - כיצד מתקבלות החלטות השקעה.  לתיאום שיחה עם עומר בר לב...

לאחר תקופה ארוכה, וחודש מלחמה מלחמה כואב ומצער, אנחנו חוזרים לדבר על השווקים. בוובינר נדבר על : המתח הגלובלי - דו מעצמתי, המתח גלובלי -איזורי, האתגרים האיזוריים. המלחמה הנוכחית - משכה ומשמעויות חברתיות וכלכליות, כלכלת ישראל - בראיה של חצי שנה, שנה, חמש שנים, - הדולר, הנדל"ן הישראלי, השוק האמריקאי, גידור ומזומן. אנו מבקשים להדגיש שאין בתוכן השיחה, להוות משום תחליף, לייעוץ או שיווק פנסיוני או שיווק השקעות, המותאם לצרכי הלקוח ואו ייעוץ מס המותאם ללקוח או המלצה בנוגע לכדאיות ההשקעה...

וואו, כזה וובינר לא היה לנו מזמן. בוובינר אירחנו את עו"ד יגאל צמח, מנכ"ל משותף של קרן החוב "גשרים", לשיחה סופר מעמיקה על קרנות חוב, מנק' המבט של היזם. אנחנו בהחלט קיבלנו נקודות נוספות למחשבה. מוזמנים להאזין. אנו מבקשים להדגיש שאין בתוכן השיחה, להוות משום תחליף, לייעוץ או שיווק פנסיוני או שיווק השקעות, המותאם לצרכי הלקוח ואו ייעוץ מס המותאם ללקוח או המלצה בנוגע לכדאיות ההשקעה במוצרים פנסיונים או פיננסים כשלהם, ואין בדברים משום הזמנה או הצעה לביצוע פעולות, במוצרים פנסיונים או פיננסים כלשהם....

סוגיות מתקדמות בהשקעות: תכנון ותזמון השקעות פרטיות, אל מול המחזור הכלכלי. אנו מבקשים להדגיש שאין בתוכן השיחה, להוות משום תחליף, לייעוץ או שיווק פנסיוני או שיווק השקעות, המותאם לצרכי הלקוח ואו ייעוץ מס המותאם ללקוח או המלצה בנוגע לכדאיות ההשקעה במוצרים פנסיונים או פיננסים כשלהם, ואין בדברים משום הזמנה או הצעה לביצוע פעולות, במוצרים פנסיונים או פיננסים כלשהם. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד, ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו, עושה...

היה לנו העונג לארח את נדב גולדמן, מנהל נוסטרו פרטי, מומחה באופציות, אסטרטגיות מורכבות, השקעות אלטרנטיביות ואלגו, לשיחה נרחבת על מצב הכלכלה העולמית. המצב המסובךמבחינה כלכלית שאנחנו נמצאים בו בעולם, האינפלציה העולמית הגבוהה, האבטלה הנמוכה, החוב הלאומי של ארה"ב ביחס ל GDP ועוד. אנו מבקשים להדגיש שאין בתוכן השיחה, להוות משום תחליף, לייעוץ או שיווק פנסיוני או שיווק השקעות, המותאם לצרכי הלקוח ואו ייעוץ מס המותאם ללקוח או המלצה בנוגע לכדאיות ההשקעה במוצרים פנסיונים או פיננסים כשלהם, ואין בדברים...

כיצד נהפוך למנכ"לים הפיננסיים של המשפחה? בוובינר אירחנו את ד"ר אילון וולף, מתכנן פיננסי ותיק, כיצד על המשפחה באמת לקחת שליטה על הצד הפיננסי, ולהפוך למנכ"לי הפיננסים של הבית. תכנון פיננסי בלבד אינו מספיק. תוכנית על הנייר ללא הפנמה של התוצר, בעצם לא תקדם ותוביל אותנו לשום מקום. העומס היומיומי של חיינו, אכן שוחק ולא מותיר הרבה מרחב לתשומת לב, אולם מצד שני, אנחנו רואים כ"כ הרבה לקוחות שלאחר תכנון פיננסי אצל מתכנן, כלל אינם יודעים להגיד אפילו בכמה מילים מה הייתה התוכנית שתכננו להם. עלינו...

את המושג פמילי אופיס, ניתן לראות כיום כמו פטריות אחרי הגשם. בוובינר, נשוחח בכדי לעשות קצת סדר במושג, ואופי הטיפול הנדרש לפי גודל ההון המשפחתי הצבור. מתוקף ההבדלים בגדלי התיקים המשפחתיים, עולים צרכים שונים, מטרות שונות של בני המשפחה ושל הכסף,ועבודה שהיא במהותה שונה בניהול העושר המשפחתי. בפודקאסט יואב הולצר, דן בעיקרי המהויות וההבדלים בין: -> טיפול בהון משפחתי צבור של עד 20 מיליון ש"ח (כולל נדל"ן, פנסיה, שוק ההון ועוד), שבו יש צורך למעשה בתכנון פיננסי. -> לעומת טיפול ושירות בהון...

אירחנו לשיחה את דריה אוצ'ניק, מנכ״לית השלוחה הישראלית של Neuberger Berman בנושא ניהול השקעות גלובלי, מפוזר ומאוזן. שוחחנו על אפשרויות גידור התיק הסחיר, גם על ידי סחורות, תמהיל של מדינות מתפתחות, אסיה ועוד. נויברגר ברמן, נוסדה ב-1939, היא חברת ניהול השקעות פרטית, עצמאית בבעלות העובדים. המשרד מנהל מגוון אסטרטגיות - לרבות הון, הכנסה קבועה, כמות ורובה נכסים, הון פרטי, נדל"ן וקרנות גידור - עבור מוסדות, יועצים ומשקיעים בודדים ברחבי העולם. עם משרדים ב-26 מדינות, הצוות המגוון של נויברגר ברמן...

ניהול סיכונים בהסתכלות גלובלית - אירחנו לשיחה מרתקת את ד"ר אפרים חלמיש, מומחה לניהול סיכונים ומרצה ב NYU, על גורמי סיכון ישנים וחדשים בעסקאות, חשיבות האמון, קבלת החלטות בתנאי אי-וודאות, ועוד! אנו מבקשים להדגיש שאין בתוכן השיחה, להוות משום תחליף, לייעוץ או שיווק פנסיוני או שיווק השקעות, המותאם לצרכי הלקוח ואו ייעוץ מס המותאם ללקוח או המלצה בנוגע לכדאיות ההשקעה במוצרים פנסיונים או פיננסים כשלהם, ואין בדברים משום הזמנה או הצעה לביצוע פעולות, במוצרים פנסיונים או פיננסים כלשהם. המידע המוצג...

קבלת החלטות בתקופה של חוסר וודאות. חוסר וודאות בשקל, בדולר. הזהב מטפס לשיאים שלא נראו כמותם 27 שנה. הרבה הנחות יסוד שבעבר הסתמכנו עליהן, השתבשו, בארץ ובעולם. איך מכאן בונים Asset Allocation, בצורה סבירה? התוכנית הוקלטה ב 04/04/23 אנו מבקשים להדגיש שאין בתוכן השיחה, להוות משום תחליף, לייעוץ או שיווק פנסיוני או שיווק השקעות, המותאם לצרכי הלקוח ואו ייעוץ מס המותאם ללקוח או המלצה בנוגע לכדאיות ההשקעה במוצרים פנסיונים או פיננסים כשלהם, ואין בדברים משום הזמנה או הצעה לביצוע פעולות,...

ניתוח סיכונים לאור "הסופה המושלמת" בשווקים

עו"ד יואב הולצר מארח את שי יונה, ראש מערך השיווק של Invesco ישראל לשיחה על מוצרים מחקי מדד כפתרונות השקעה למשקיעים משפחתיים אנו מבקשים להדגיש שאין בתוכן השיחה, להוות משום תחליף, לייעוץ או שיווק פנסיוני או שיווק השקעות, המותאם לצרכי הלקוח ואו ייעוץ מס המותאם ללקוח או המלצה בנוגע לכדאיות ההשקעה במוצרים פנסיונים או פיננסים כשלהם, ואין בדברים משום הזמנה או הצעה לביצוע פעולות, במוצרים פנסיונים או פיננסים כלשהם. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד, ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים...

עו"ד יואב הולצר מארח את ד"ר איילון וולף לשיחה על החזרה לעולם של ריבית "נורמלית" והמשמעות עבורנו כמשקיעים אנו מבקשים להדגיש שאין בתוכן השיחה, להוות משום תחליף, לייעוץ או שיווק פנסיוני או שיווק השקעות, המותאם לצרכי הלקוח ואו ייעוץ מס המותאם ללקוח או המלצה בנוגע לכדאיות ההשקעה במוצרים פנסיונים או פיננסים כשלהם, ואין בדברים משום הזמנה או הצעה לביצוע פעולות, במוצרים פנסיונים או פיננסים כלשהם. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד, ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל...

עו"ד יואב הולצר מארח את יוסי פריימן, מנכ"ל קבוצת פריקו. מר פריימן הינו מנכ"ל קבוצת פריקו ופריימן אחזקות, הקבוצה פועלת כבר למעלה מ-40 שנה בזירות מטבע חוץ, ניהול סיכונים במטבע חוץ, ש"ח, סחורות עתידיות, ניהול חשיפות מטבע, הריביות ושוקי ההון בארץ ובעולם. הקבוצה מפתחת תוכנות, יישומים ופתרונות לשוק הפיננסי ובתחום ייעוץ סיכונים פיננסים. מר פריימן היינו חבר הנהלה בחברת דירוג האשראי מדרוג. נפגשנו לשיחה מרתקת, גם עבורנו, רלוונטית במיוחד עוד יותר בימים אלו,  אודות מטבע חוץ בתוך סל ההשקעות של כולנו, 

עו"ד יואב הולצר מארח את ד"ר איילון וולף לשיחה מעוררת על יתרונות ההשקעה הפאסיבית בשוק ההון. אומנם הגלגל לא הומצא בשיחה הזאת, אבל השיחה היא בהחלט Wake Up Call לרבים מאיתנו, על ההבדל הכל כך משמעותי בין השקעה בתעודות מחקות לעומת תיקים מנוהלים מכל סוג. ההבדל בהשקעה לטווח ארוך, בין שתי השיטות הוא עצום, ולכן חשוב להיות מודע  ולפעול לפחות עם חלק מהכסף שלנו לשינוי לטובת המשפחה. והרווח הוא כולו ורק כולו של המשפחה. האזנה נעימה. 

הרבה מאיתנו, מרגישים שחוף המבטחים כעת הוא הפיקדון בבנק, והאמת, שעבור רובנו זו פעולה זמנית, נכונה, אבל, * האם בדקתם את מסלולי הפנסיה ושאר הכלים שמנוהלים בשוק ההון?  * האם מסלול "כללי" זה דבר הנכון להתקבע בו כעת? * האם בחנתם אפשרות להפחית את המינוף שלכם בתיקים?  * האם בדקתם לעומק את המצב של ההשקעות הקיימות שכבר ביצעתם?  * האם אתם עומדים לפני השקעה, אבל לא מבינים את הסיכון?  עכשיו זו העת לעצור, לחשוב ולהתייעץ !! זה הזמן להתכונן ליום שאחרי.

הרבה מאיתנו, מרגישים שחוף המבטחים כעת הוא הפיקדון בבנק, והאמת, שעבור רובנו זו פעולה זמנית, נכונה.  אבל, כיצד נכון להשקיע את הכספים, לאילו טווחים, מה בכל זאת ניתן לעשות עם מליון שקל כעת (או כל סכום אחר), וכיצד נכון להשקיע אותם, מוזמנים להצטרף לוובינר שלנו.

מצד אחד טוען, גיא, איש שוק ההון, כי חלקם של ההשקעות האלטרנטיביות באלוקציה הכללית ילך וירד, בקרוב,  יואב מצידו טוען שהגופים המוסדיים, כמו גם פמילי אופיס ושאר הגופים, למדו, התרגלו ורוצים להמשיך לחלק את תיק ההשקעות  בתיק שחלקו אינו תנודתי.  הצטרפו אלינו לשיח מרתק בין שתי אסכולות. 

כל אחד מאיתנו בא למשפחה שהקמנו עם "חבילה" שיש בה הרבה מרכיבים של אמונות והתנסויות מבית הורינו. כסף בזוגיות במשפחה הוא שיח מאוד גדול ולעיתים כואב: כסף לדירה, אופציות ומניות שהתקבלו בעבודה, תזרים שלילי ביום יום ועוד. מה שחשוב הוא להסכים על דרך שבה פועלים פיננסית, עדיף לפעול כזוג, אבל גם בסדר אם רק אם אחד מבני הזוג יקדם את הפיננסים. מה שכן חשוב לדבר על הפיננסים. לא לטאטא. https://youtu.be/-Kb-CeURDBU

לאנשים יש היסטריה לפיקדונות, ובכל מקום מדברים על קרנות כספיות.   הריבית עלתה והרבה מאיתנו מסתכלים על השקעות בפרספקטיבה של : "עכשיו אני יכול עכשיו לקבל 3%-4% על פיקדונות או בקרן כספית", ופתאום עולם ההשקעות נזנח. האתגר  בפיקדונות זה שאתה מחנה כסף לטווח הקצר אבל אתה שוכח שהוא חונה. זה כמו לשים אוטו בחנייה והחנייה הופכת לארוכת טווח, מה שלא תמיד נכון בהשקעות. לכן, בוובינר הזה נדבר על השקעות לטווח הקצר, הבינוני והארוך, כאשר עיקר הדגש והמורכבות היא השקעה לטווח הבינוני, הארוך והארוך מאוד....

ביום שלישי האחרון 03.01.23, היה לי העונג לארח את דני קטריבס,  יו"ר ארגון הגג של לשכות המסחר הדו-לאומיות וכלכלן בכיר בהתאחדות התעשיינים ובמשרד האוצר, בעברו. דני בעל ניסיון עשיר ורב שנים סביב כלכלת המאקרו, ייקח אתכם למסע מרתק סביב החיבורים, הבריתות והאינטרסים השונים בפוליטיקה והכלכלה הבינלאומית תוך ניסיון לגזור מזה, ללמוד ולהבין את הסיכונים שעומדים לפנינו בשנים הקרובות, לטווח הקצר, והרחוק יותר, היכולים בהחלט להשפיע עלינו ולשנות את כל מה שאנו מכירים כיום. האזנה נעימה, עו"ד יואב הולצר...

IKGAI בית השקעות www.ikgai.com נפגשנו יואב הולצר מנכ"ל IKGAI , וד"ר איילון וולף, מתכנן פיננסי  לדבר על תכנון פיננסי, ועל הקשר של תכנון פיננסי לחיים עצמם.  כשמדברים על תכנון פיננסי אנחנו צריכים להתייחס לתמונה השלמה. לדוגמא לקוחה שלנו שקיבלה ירושה של 850 אלף שקל, והייתה בלחץ להשקיע את הכסף.  אמרתי לה שקל להשקיע את הסכום,  אבל השאלה היא בכלל היא מי הלקוח, בשביל מי ההשקעה ולמה? תוך כדי שיחה מתברר שהלקוחה מעולם לא התעסקה עם כסף, נושקת לגיל 60,  ועכשיו כשהיא גרושה היא פעם ראשונה נדרשת...