תום שטוקלמן הוא יועץ פנסיוני אובייקטיבי, מהבודדים שפועלים בישראל. יחד בפרק הוא מלמד אותנו את כל המלכודות הקיימות בפנסיה שלנו ואיך נמנעים מהן? כדי ליצור קשר עם בית ההשקעות הורייזן, נותן החסות של הפודקאסט ומנהל תיקי השקעות, קרנות נאמנות, ומעניק שירותים של תכנון פיננסי, היכנסו ללינק: https://horizon-cm.co.il/ להאזנה לפודקאסט מפצחים השקעות של בית ההשקעות הורייזן: https://open.spotify.com/show/4GFzWnFsXMxgYcVKwqnUvt כדי ליצור קשר עם נותנת החסות של הפודקאסט, חברת קפטן אינווסטו של יהב שפינרד, תוכלו...

דניאל ביטון הקימה בגיל 23 בלבד, ביחד עם עדי לוי, השותף שלה חברת אנרגיה סולארית, בשיא משבר הקורונה. כיום החברה פועלת במודל שבו היא שוכרת גגות של מבנים חקלאיים ותעשייתים כדי להתקין עליהם פאנלים סולאריים, ויש לה כבר פעילות בארה"ב ובתחום טעינת מכוניות. איך היא הגיעה לתחום ומה התוכניות להמשך? כדי ליצור קשר עם בית ההשקעות הורייזן, נותן החסות של הפודקאסט ומנהל תיקי השקעות, קרנות נאמנות, ומעניק שירותים של תכנון פיננסי, היכנסו ללינק: https://horizon-cm.co.il/ להאזנה לפודקאסט מפצחים השקעות של בית...

אילון וולף, מתכנן פיננסי, עם ניסיון רב, מסביר בפרק כיצד זוגות, צעירים ומשפחות יכולים להשקיע בתבונה ולהגדיל את ההון שלהם כדי להתקדם בחיים. הוא מתייחס גם לשאלה מתי נפגשים עם הכסף וצורכים אותו. לדעת אילון, ההון המשפחתי צריך להיות מוכפל כל 8 שנים, כשהמשמעות היא שמשפחות צריכות לצמוח מבחינת הון כל הזמן. איך להגיע לעצמאות כלכלית כמו אילון וולף? האזינו לפרק. וגם ענינו על השאלות הבאות: האם להפוך את ההון שלכם לתזרים מזומנים לחשבון הבנק? איך ליהנות מהרווחים בשוק ההון? האם למשוך דיבידנדים כדי...

בשיח פתוח ואותנטי נטע אור, יזמת הנדל"ן הישראלית הכי מצליחה בארה"ב, מדברת על הדברים כפי שהם: קבלנים שמתעכבים בבנייה, חוזים שמתבטלים ברגע האחרון, פליפים שלא הצליחו, וסטייה בעלויות הפרויקטים. באופן די מפתיע, כשהמקרים האלה קורים, היא דואגת לשתף את המשקיעים שלה, יחד עם העוקבים הרבים בפייסבוק. הפוסטים שלה הופכים לויראליים מאוד יום יום, כי היא פשוט מדברת בגובה העיניים ומביאה את האמת.   מה שמדהים הוא שלמרות (ואולי דווקא בגלל?) השיתופים הכנים ביותר, כאלו שרחוקים מלהיות "נוצצים" , ודווקא מאפשרים הצצה...

שהם לוי, בעלים של משרדי יחסי ציבור Creativity Value, התארח בפודקאסט של עמית עשת, כסף והשקעות. שהם שמנחה ומפיק את הפודקאסט של ציפור פיננסית, יחד עם תמיר שרון, מספר את הסיפור האישי שלו ואת הדרך שלו להגדלת הכנסות במסלול קריירה מאתגר ולא שגרתי. הוא מספר כיצד הקשרים שבנה לאורך השנים במקומות העבודה, היו הבסיס כדי להקים את משרד יחסי הציבור שלו. בפרק ענינו על השאלות הבאות: מדוע יחסי ציבור עצמאיים הם הבסיס למיתוג אישי והתקדמות בחיים? מדוע בחירה במקומות העבודה היא תהיה משמעותית בדרך...

לבוריס קפלן יש סיפור מרתק, הוא שירת ביחידה 8200, עבד בהייטק שנים, אבל משהו בו בער לעבור לעיסוק בנדל"ן. אז הוא הביא את כל יכולות הניתוח והאנליזה שלו, ואת יכולות הניתוח והמודיעין המיוחדות הוא מביא אל שוק הנדל"ן בדרך מאוד ייחודית לו. עם הרבה אקסלים ומחשבה הוא מצליח לייצר את השקעות הנדל"ן הטובות ביותר שיש. מחשבון לעסקאות נדלן שעליו דיבר בוריס בפרק: http://calculator.boriskaplan.com/ אחרי שהתרשמתם מהפרק אתם מוזמנים לפנות אל בוריס כאן: https://boriskaplan.com/ לאתר של תמיר שרון מנחה הפודקאסט:...

איך מתכננים את מסלול החיים הפיננסי של המשפחה? ממש מהרגע הראשון של הזוגיות, עם הילדים הראשונים שנולדים והשקעת הכספים שלהם. עומר רבינוביץ', מהמתכננים הפיננסים המובילים בישראל, מגיע לפרק עמוס בתובנות חשובות מאוד לכל יחיד, זוג או משפחה. אנחנו עוברים בפרק בכל תחנות החיים הקריטיות של משפחות, כך שנוצר בפרק ממש מדריך הפעלה פיננסי לכל משפחה ומשפחה. הפרק דן גם בחשיבות החינוך הפיננסי לדור הבא כדי שיוכל להתמודד ולנהל את הכסף. בפרק ענינו על השאלות הבאות: למה להשקיע כבר בגיל 0 בקופת גמל...

מדוע חשוב לשלב את התכנון הפיננסי עם המשכנתה? או את המשכנתה עם התכנון הפיננסי? זו בדיוק הגישה המתקדמת של דבורה כהן, מתכננת פיננסית ויועצת משכנתאות כשהיא מסייעת ליחידים, זוגות ומשפחות. שוחחנו איתה על החשיבות של הגשמת יעדים ומטרות פיננסיות כשלוקחים את המשכנתה וקיבלנו תובנות מעולות. תוכלו לפנות אל דבורה כהן באתר שלה: https://www.dvoracohen.com/ מנחה הפרק הוא תמיר שרון, מלווה משקיעי נדל"ן בארה"ב. תוכלו לפנות אליו כאן: https://tamirsharon.co.il/

כבר 14 שנה שיקי גידלי מפתח קרקעות בארה"ב ומקים שכונות מגורים שלמות, מא' ועד ת'. בדרך, כשהוא מגיע לקרקע חלקאית, הוא נתקל לעתים בצבים, ודואג לשמור עליהם. פרק אנחנו משוחחים על המסע המרתק של גידלי ליזמות נדל"ן בארה"ב. איך משקיעים בהקמת שכונות בארה"ב? כיצד מתכננים ויוזמים השקעות נדל"ן בארה"ב? מה האתגרים שבהם נתקלים במהלך התהליכים? איך דואגים לצבים שמתגלים בשטחים החקלאים ושומרים עליהם? מובילי הפודקאסט הם תמיר שרון, מנהל בקהילה ציפור פיננסית ומלווה משקיעי נדל"ן בארה"ב. תוכלו ליצור איתו...

יותר מדי אנשים עובדים קשה, מרוויחים לא רע ובקושי גומרים את החודש. גם אם נשאר קצת כסף בצד, הם לא ממש יודעים מה לעשות איתו. אם זה המצב גם אצלכם, ואתם מוכנים לעשות את השינוי - הפרק עם מיכל רוזנטל הוא בדיוק בשבילכם. בעזרת נטוורקינג, חיבורים וקשרים אישיים, מיכל רוזנטל מביאה את האנשים שהיא מלווה לתוצאות שיא בעסקים ובחיים. נשים, מוזמנות לכנס ייחודי לנשים שעוסק בחיבורים, חיבוקים, כסף והתפתחות אישית, הנה הקישור עם הפרטים המלאים: https://michalrozental.co.il/nashimzehahaim/ האתר של מיכל רוזנטל:...

אנחנו משתפים את הפרק שערך עמית עשת בפודקאסט כסף והשקעות - עם נדב פריד, מייסד הקהילה. עשת משוחח עם פריד על כסף, השקעות ולפני הכל על יזמות. נדב חולק עם המאזינים את הדרך היזמית המרתקת שלו, מספר מדוע נכנס לעולם הפיננסים - ואיך החליט לשלב את שני העולמות שלו כשיצר את ציפור פיננסית. פרק חובה שמעורר השראה!

עידו רגב, רו״ח (CPA) ומתכנן פיננסי בעל הסמכה בינלאומית (CFP), B.A בחשבונאות וכלכלה מאוניברסיטת ת״א, סיים את הלימודים והתקבל לעבודה בפירמת רואי חשבון מובילה. עד שלפני מספר שנים התחום הפיננסי שכל העת קסם לו, הביא אותו לעולם התכנון הפיננסי למשפחות. הניסיון שלו מביא הבנה מעניינת של העולם הפיננסי, אחרי שעבד כמנהל כספים בחברות בינלאומיות, הוא הבין בתוך תוכו שהתשוקה האמיתית שלו היא לעזור למשפחות לייצר תוכניות פיננסיות מותאמות אישית, ליצירת מציאות פיננסית טובה יותר והשגת שקט נפשי, שנים קדימה. עוד...

בפרק שהוא השראה לקריירה ויזמות אירחנו את טלי שם טוב, מנכ"לית ובעלים חברות הטכנולוגיה: SpeedValue ,CodeValue וחברת WellDone. בחרנו לשוחח איתה על יזמות, קריירה והשראה לנשים וכיצד הן יכולות לצד גידול ילדים ובניית משפחה, גם להצליח בעסקים ולהפוך ליזמיות. תופתעו לשמוע כי שם-טוב היא האישה היחידה בישראל שעומדת בראש חברת טכנולוגיה שנסחרת בבורסה הישראלית ומהנשים הישראליות הבכירות בעולם הטכנולוגיה. שם-טוב ממנכלת למעלה מ-20 שנה חברות בתחומי ההייטק והטכנולוגיה. היא הייתה ממייסדי קווליטסט, חברת...

אירית מלכה היא מלווה לצמיחה כלכלית, ומנהלת גם קריירה מקבילה של אחות ומנהלת סיעוד. היא החליטה לפני מספר שנים כשהתעניינה בצמיחה כלכלית לעבור תהליך עצמאי של התקדמות ושינוי והיום היא מלווה משפחות ויחידים לשליטה בהוצאות, עם תהליכי צמיחה והשקעות. לדבריה, ניתן לנהל מערכות יחסים בריאות עם כסף ולהגיע לכדי הגשמה פיננסית בהתאם ליכולות של משפחות, בדומה לתחום הסיעוד בו אני עוזרת למטופליי להגיע להגשמה פיזית, בהתאם ליכולות שלהם. בפרק הלכנו לעומק הנושאים הכלכליים המשפחתיים ולא תשמעו מאיתנו רק על צמצום...

עו"ד מיכל סבחה, מומחית לדיני מקרקעין, מגיעה לראיון על כל מה שצריך לקחת בחשבון לפני שחותמים על חוזה לרכישת דירה מול קבלן או מול רוכשי יד שנייה. סבחה מספרת לנו על השאיפות להיות עורכת דין ואיך למדה לתואר ראשון במשפטים, תוך כדי משפחה. בפרק דנו על השאלות הבאות: מה צריך לבדוק לפני שחותמים על חוזה לרכישת דירה? מדוע חשוב לדרוש בעסקאות קבלן שאין בהם היתר בנייה לבטל את החוזה במידה ולא התקבל היתר? מדוע אסור לשלם לקבלן לפני קבלן היתר בנייה? מה המשמעות של חוק המכר וההגנה שלו על רוכשי...

בקיץ 2001 התפוצצה בועת ההייטק העולמית. נגמר הכסף. היסטריה ותחושת משבר כלכלי מילאו את האוויר. מדד הנאסד"ק נחתך בעשרות אחוזים. אם לא די בכך, פרצה בישראל האינתיפאדה השנייה; מגדלי התאומים בניו-יורק קרסו, והמשק הישראלי חווה מיתון שנמשך יותר משנתיים. המשבר ההוא תפס את רוז בדיוק כשהחל לבסס את מעמדו בתחום, כשכיר, טרם הפך ליזם, משקיע ומייסד חברת AfterDownload, אותה רכשה IronSource בשנת 2013 בתמורה לכמאה מיליון דולר. רוז, שלא קיבל את בקשת הרוכשת לקיצוץ במשכורתו, התעמת עם ההנהלה וסיים את תפקידו בחברה....

ליאור קורנבלום היא יזמת טכנולוגית, מומחית AI ומייסדת AIforAll - המגשרת בין אנשים לטכנולוגית AI. בעברה הייתה מנכ״לית ו-VP Product של סטארטאפ העוסק בחיזוי פיננסי מבוסס AI, שם ניהלה 50 עובדים בתחום הAI ועבדה מול גופי ענק פיננסיים. היא נחשפה לראשונה לתחום הAI כמנהלת מוצר באותה חברה, שם הבינה שיש פוטנציאל אמיתי למינוף יכולות אנושיות של סוחרים בשוק ההון. בשנה האחרונה, כשפרץ גל ה-gen AI, חקרה לעומק את הנושא והבינה שיש פער בין ההנגשה שעברה הטכנולוגיה ליכולת של אנשים להשתמש בה בפועל לטובתם. היא...

נועם שפלטר,  יזם סדרתי שהקים יותר מ-10 חברות מצליחות, הוא שותף בבית ההשקעות אינווסטו קפיטל. החברה בבעלותו מנהלת השקעות נדל"ן בארה"ב בהיקף של 600 מיליון דולר במספר פרויקטים. האג'נדה של החברה היא לאתר נכסי נדל"ן שנרכשים במחירים הנמוכים ממחירי שוק ובכך "להרוויח כבר בקנייה". בדרך זו - הסיכויים לעסקאות רווחיות עולים, והסיכונים נמוכים יותר. עם זאת - חשוב להגיד שהם עדיין קיימים. אז כשחיפשנו ניתוח כלכלי חד של המצב הכלכלי והפיננסי בעקבות המלחמה ופתרונות מה לעשות עם הכסף שלנו בסיטואציה כזאת, שפלטר הוא...

עמית עשת, לשעבר סמנכ"ל בחברת תפרון, החליט לפני חמש שנים שהוא רוצה להעביר הלאה את הידע הפיננסי שצבר במשך שנים. אז הוא ייסד "כסף והשקעות", אחד הפודקאסטים הפיננסיים המצליחים בישראל. אתם מוזמנים להיכנס לאתר של עמית בסוף הפרק וליהנות מהתכנים שלו: https://2invest.co.il/ עריכת הפודקאסט, Ranta Studio: https://www.ranstudio.online/ מגישי הפודקאסט, תמיר שרון: https://tamirsharon.co.il/ שהם לוי: SHoham-levy.co.il

עולות בקהילה לא מעט שאלות בנוגע לקופות גמל בניהול אישי והשקעות אלטרנטיביות, אז החלטנו להקדיש לכך פרק מיוחד שהוא מורה נבוכים לשני המונחים הללו. קופות גמל בניהול אישי, או IRA, הן קופות גמל שבהם היחיד או משק הבית בוחרים את הרכב הנכסים וכך יכולים להפחית את דמי הניהול. בפרק התארחו יובל אייזנברג ואייל רחוביצקי, הבעלים של Rok Investment שהוא בית השקעות עם רישיון ניהול תיקים של רשות ניירות ערך. הם מסייעים בבנייה של תיקי IRA ובבחירת השקעות אלטרנטיביות מונפקות ומפוקחות. הפרק בעריכת רנטה סטודיו,...

הפעם הקדשנו פרק מיוחד לשוק ההון. לא בטוח שיש איש מתאים יותר למשימה הזו מאשר איתי גל: בלוגר מוכר ועתיר ידע שמתמחה בהשקעה פסיבית וייעול חסכונות פנסיוניים. איתי הוא גם מנהל בקהילה ציפור פיננסית, ומייסד הקהילה והפודקאסט "שור פיננסי". ערך את הפרק ניתאי בנימינוב: https://www.tiktok.com/@benjaminov.nitai

כמעט כולנו נתקלנו בשלב מסוים בחיים בסוג כזה או אחר של צוואה. הנושא הוא אמנם משפטי, אבל בסופו של דבר מתחבר לכסף ולהשקעות של כולנו. כך גם יפוי הכח המתמשך - כלי נוסף המאפשר לנו תכנון נכון של העתיד שלנו ושל משפחתנו, גם במובן הכלכלי וגם במובנים נוספים. לכן הזמנו את קרן טוהר אוליאל, עו"ד מגשרת ונוטריון, מומחית בתחומים אלה, לדיון בנושא. בפרק התייחסנו לסוגיות הבאות: - מדוע חשוב לערוך צוואה? מה יתרונותיה? - מהי ירושה על פי הדין? - מהם סוגי הצוואות המוכרים על פי הדין בישראל? - מהו יפוי כח...

בפרק אירחנו את אפי דניאלי ועידן שקדי, הבעלים של DS Investments שמתמחה בהשקעות נדל"ן בארה"ב. שוחחנו על ההיבטים השונים בהשקעות נדל"ן בארה"ב -ועל הדרכים הנכונות והטובות ביותר לעשות זאת. עסקנו בין היתר בשאלות הבאות: - איך אפשר להיכנס להשקעות בנדל"ן בארה"ב בסכומים נמוכים? - מה ההבדל בין רכישת בית פרטי בארה"ב להשקעות קבוצתיות בארה"ב? - איך ניתן להשקיע באוהיו ופלורידה? - כיצד השפיעה המלחמה על השקעות נדל"ן בארה"ב? *אין לראות באמור בפרק המלצה להשקעה או תחליף לייעוץ*

הפרק הוקלט טרם מלחמת חרבות ברזל! ב-2013, ויטלי פלוטינסקי, בעלים ומנכ"ל משותף של חברת התכנון הפיננסי SFP, היה במסלול הבטוח לקריירה בעולומות הטכנולוגיה. הוא התקבל בדיוק לתואר ראשון בהנדסת תעשייה וניהול בטכניון, והכל כבר היה מוכן שימצא את עצמו בעולמות ניתוח הנתונים. אבל 3 שנים לאחר מכן, הכל השתנה. לאחר שאחיו המליץ לו לבחון את התחום הפיננסי, ויטלי ערך שיחה עם אחד המנכ"לים של קבוצות הפיננסים הגדולות בישראל, שהפכה את כל התמונה. הוא חקר את התחום והחליט לקחת את ההימור ולהיכנס לעולם חדש ולא מוכר...

בפרק שהוקלט טרם מלחמת חרבות ברזל, הזמנו את יועצת המשכנתאות והפיננסים ימית אפריאט כדי לעשות סדר בהתהליך של רכישת דירה בישראל. בפרק אנחנו עוברים בכל התחנות בדרך לרכישת דירה למגורים או להשקעה: תכנון התקציב המשפחתי, תכנון המשכנתא ותכנון הנכס. בין היתר עסקנו בשאלות: - האם אפשר לקנות דירה בלי הון עצמי? איך רוכשים דירה כיום בישראל? כיצד נכון לקבל משכנתא ואיך צריך להיערך לפני? מהן ההוצאות הנלוות בכל עסקת נדל"ן? *אין לראות באמור בפרק המלצה להשקעה או תחליף לייעוץ* הפודקאסט מופק על ידי...