Ďábel je skrytý v detailech. Párkrát jste tuto větu od Lukáše již slyšeli. V aktuální desetiminutové epizodě si ukážeme konkrétní příklad, kde se toto pravidlo násobně potvrzuje.   Není pasivní investování jako pasivní investování. V dnešní době je hodně oblíbené investování do ETF fondů. Mnohdy je hlavním argumentem to, abychom nepodstupovali riziko aktivní správy. Aby nám náhodou investice neskončila výrazným podprůměrným výnosem.   Ukážeme si konkrétní případy, jak se tomu vyvarovat. A...

V rámci této desetiminutovky se Lukáš opět podělí o praktické zkušenosti při debatách s investičními poradci. Tentokrát se téma bude týkat otázky, jak by měl mít klient rozložený majetek. Je důležité dívat se na majetek klienta z pohledu všech investičních nástrojů, které má?  Nebo je lepší vzít pouze to, co chce klient investovat v danou chvíli s poradcem? Ukážeme vám, jaké nástroje v ININu vám v tomto rozhodování pomohou.  Dozvíte se také, proč je důležitý celkový přehled klientova...

Hlavní inspirace k tématu této 10minutové epizody přišla z ININ VIP klubu. Tedy ze setkání poradců, kteří mají v In Investu více než 40 milionů v honorovaném mandátu.   Lukáš se zamýšlí nad tím, jak nejlépe s klienty komunikovat situaci na trzích, když portfolia krátkodobě nevydělávají a my máme k dispozici konzervativnější nástroje, které krátkodobě nabízí vyšší výnos.   Je možné poznat dopředu moment, kdy je dobré vrátit se ze spořicího účtu do investičního portfolia?   Proč je důležitá...

Klíčovým tématem tohoto dílu jsou ROBO-AUTOMATIZOVANÉ ONLINE PLATFORMY. Jsou konkurencí, které by se investiční profíci měli bát? To vám objasníme ze dvou perspektiv – jednak z hlediska nákladů, jednak z hlediska výnosů pro klienta.  V kontextu obou perspektiv odpovíme na související otázky:  ➤ Musí být spolupráce klienta s poradcem vždycky dražší než online řešení? ➤ Jak fungují jednotlivá portfolia v online řešení vs. živém ININ řešení?     ➤ Hlavně si ale porovnáme konkrétní výnos...

Připravili jsme pro vás 58. díl podcastu Investice srozumitelně. V této 10minutové epizodě se Lukáš bude věnovat tématu vzdělávání investičních poradců. Jak vzdělávat sám sebe a stát se tak pro klienty respektovaným partnerem při investování za cílem dosažení renty?  Podíváme se na toto téma za 2 pohledů:  DBORNÉ dovednosti – představíme vám spousty možností, které v ININu poradcům poskytujeme. Od interních webinářů a živých akcí až po možnost vycestovat na zahraniční konference, případně...

Po velké odezvě na jeho přednášku, se kterou vystoupil na konferenci ART of INVESTING, si Lukáš Paldus pozval do studia Pavla Zahradníčka, klimatologa z Akademie věd ČR. Již několik předešlých epizod jsme se věnovali tématu odpovědného investování neboli ESG. V rámci dnešního rozhovoru se podíváme především na první písmeno v této zkratce. Tedy E jako environment neboli životní prostředí.  Jak se změny klimatu a životního prostředí přímo dotýkají nás v ČR?  Co můžeme čekat v blízké...

Další desetiminutovka s Lukášem Paldusem. Dnes na téma: „Proč se více zaměřit na investice, přestože mi provize z pojištění a úvěrů zajištují dostatečné okamžité příjmy?“   Zamyslíme se nad hlavními principy příjmů z pojištění, úvěrů a investic. A to z pohledu jednorázových odměn, tak těch následných. Proč ININ neposkytuje zálohové provize u investic, jako je tomu třeba u životního pojištění?   Investice Vám zajistí nejbezpečněji budoucí příjmy i v době, kdy bude klient v penzi, kde již úvěry...

Lukáš Paldus se v této desetiminutovce zamyslí nad úskalími a příležitostmi pro malé firmy, které mají vlastní licenci investičního zprostředkovatele (dále jen IZ) a uvažují nad jejím zrušením a přechodem pod jinou firmu s licencí IZ.   Co přechodem pod In Investments firma ztratí a co získá? Jak velké náklady platí firmy, které mají vlastní licenci IZ?  >> Po přechodu pod ININ nemusíte řešit legislativní rámec Vašeho obchodu. Reálně získáte z obchodů více, přestože budete platit ININu...

V rámci této 10minutové epizody projde Lukáš Paldus téma dluhopisových investic. Co jsme zažili za poslední 2 dekády? Na co se zapomnělo při modelaci portfolií? Proč nás v ININu dění kolem dluhopisů loni nepřekvapilo? Na základě čeho jsme o rizicích dluhopisových investic hovořili? Díky čemu poradci ININu nebyli překvapeni z toho, že dluhopisy mohly i výrazně propadnout? V čem jsou úskalí v případě ukázky minulých výnosů na historických datech fondů? Proč ININ využívá data od roku 1880...

Opět je tu pro vás 10minutová epizoda. Lukáš Paldus se s vámi podělí o 5 hlavních mýtů, které brzdí poradce při rozhodování mezi provizním a placeným investičním poradenstvím.   V tomto díle projdeme konkrétní příklady, s kterými se Lukáš setkává při rozhovorech s poradci, kteří uvažují o spolupráci s In Investments. Případně s ININem spolupracují, ale stále využívají především provizní poradenství, protože v něm vidí méně rizik.   Je tomu opravdu tak? Představuje provizní poradenství menší...

Je tu další 10minutová epizoda, v rámci které Lukáš Paldus projde nejrozšířenější mýty, s kterými se setkává u poradců v souvislosti se společensky odpovědným investováním.   Jsou opravdu udržitelné investice méně výnosné, dražší a rizikovější než ty běžné, které jsme používali dosud?   Jak je to s reálným výsledkem firem v portfoliu z pohledu vlivu na životní prostředí? Je vůbec nějaký rozdíl mezi klasickou firmou a firmou, která plní podmínky Pařížské dohody?   O jak velký výnos se...

Do dalšího dílu podcastu Investice srozumitelně přijal pozvání Honza Sušánka, privátní investiční poradce ze společnosti Sušánka & Partneři, který spravuje portfolio pro 75 investorů v hodnotě 600 miliónů Kč. Honza působí pod naší společností In Investments. A na co jsme se ho ptali? Jak firma dosáhla nejvyššího růstu v rámci ININu za rok 2022 – a to v procentním vyjádření, tak i v celkové nominální hodnotě? Proč je přímá fakturace klientovi jedinou cestou v případě platby za...

 V dalším díle podcastu Investice srozumitelně řešíme přidanou hodnotu In Investu jako specialisty na placené investiční poradenství. Hlavní téma: Je, či není placené investiční poradenství zatíženo DPH? Nelze to říci paušálně. Jsou případy, kdy lze poskytovat poradenství bez DPH. V určitých situacích se DPH nevyhneme. V In Investu jsme chtěli mít jistotu, proto jsme si nechali vypracovat nákladnou analýzu platby DPH od renomované společnosti, která působí na celoevropské úrovni. Proč...

Je tu další zamyšlení Lukáše Palduse. Tentokrát nad tím, zda má smysl přejít z provizního poradenství do režimu placeného. A to při majetku v poradenském mandátu poradce 50 000 000 Kč >> ukážeme si konkrétní příklad.  -- Proč změnit zaběhnutý poradenský model, když mi investice generují odměny na vstupních poplatcích? Je důležité, aby pool vyplácel co největší podíl z provizí nebo raději zvolit ININ?   Přechod na placené poradenství v ININu vám zajistí násobně vyšší příjmy, a to i v...

Máme tu již 48. epizodu. Tentokrát vás čeká zamyšlení Lukáše Palduse nad tím, jak uspět v placeném investičním poradenství.   Důležité je zvolit si správného partnera! Jaký je rozdíl mezi univerzálním poolem, který nabízí zázemí pro hypotéky, pojištění a investice oproti specialistovi pouze v oblasti investic?    Platí pravidlo, že když dva dělají totéž, není to totéž? V In Investu máme poradce, kteří poskytují svým klientům komplexní poradenství, tedy i pojištění, hypotéky atd. Přesto mají...

10minutová epizoda s Lukášem Paldusem je tu opět pro vás. Hlavním tématem tohoto dílu je práce s reportingem pro klienta. Co vše potřebujeme pro úspěšnou výroční schůzku s klientem?    Připomeneme si často opomíjené téma daní. V ININu připravujeme každoroční daňový přehled pro klienta na všech platformách pro placené investiční poradenství. Výroční komentář k dění na trzích jako nezbytný základ včetně kvartálního webináře od zkušených analytiků. ININ navíc umožňuje svým vázaným zástupům...

Je tu další 10minutová epizoda, v rámci které se tentokrát Lukáš Paldus bude zamýšlet nad tím, co vše je důležité pro úspěch v placeném investičním poradenství.   Pokud máte k dispozici skvělé nástroje, co potřebujete navíc? V tomto díle se dozvíte konkrétní myšlenky a doporučení.  Jaké nástroje nabízí ININ pro placené investiční poradenství jako jediný na trhu?  Co dalšího je důležité pro přechod z provizního do placeného poradenství?  Existuje nějaký jednoduchý manuál, tedy cesta krok...

Vítáme vás u další 10minutové epizody. Tentokrát téma "jakou cestou se má klient vydat při investování". Srovnáme si 3 možnosti:  1) Investování zcela na vlastní pěst 2) Využití přednastaveného online řešení v podobě robo-poradce 3) Klasická spolupráce s investičním poradcem "naživo" Která z uvedených variant je pro klienta nejlevnější? Platí i ve světě investování, že to nejlevnější řešení není to nejoptimálnější a nejvýnosnější? Jaké jsou přidané hodnoty investičního poradce? Dokáže...

Každých 14 dní Vám přinášíme v rámci 10minutové epizody zajímavé investiční myšlenky – srozumitelně. Tentokrát se Lukáš Paldus inspiroval u konkrétního klienta, kterému jeden poradce sjednal hypotéku s fixací na 10 let a vedle toho v kombinaci termínovaný vklad, také na 10 let. Dává toto řešení smysl, nebo je lepší místo termínovaného vkladu investiční portfolio?

Vítejte u dalšího dílu podcastu Investice srozumitelně. Lukáš Paldus si již tradičně, po půl roce, pozval opět investora Radovana Vávru. Naposledy v létě roku 2022 jsme hovořili o tom, že to nejhorší bychom již měli mít za sebou.  Naplnila se Radovanova předpověď? Nebo nás to nejhorší teprve čeká v roce 2023? A jaký bude rok 2023 z pohledu akcií, dluhopisů a alternativních investic? Nejen to se dozvíte v tomto díle.  O čem všem jsme hovořili? 1. Byla druhá polovina roku 2022 náznakem...

Další 10minutová epizoda je tu. Tentokrát si projdeme nekonečné téma, a to časování trhu. Má smysl se snažit trefit nejlepší okamžik nebo se řídit heslem "investuji, když mám peníze"? Prohlédněte si v souvislosti s tématem možnosti využití nástroje ININu >> app.inkalkulacka.cz pro modelaci časování trhu! Investice jsou o emocích, ale abychom se byli schopni racionálně rozhodnout, pojďme se podívat na konkrétní čísla z historie. Porovnejme hypotetickou možnost, že se nám podaří od...

Po 14 dnech je tu opět pro vás krátké 10minutové zamyšlení Lukáše Palduse. A tentokrát nadčasové téma. Je skutečně investice do nemovitostí z pohledu dlouhodobého investora více konzervativní a méně riziková než investice do akcií? Nemovitost jako reálné aktivum vs. virtuální akciové portfolio? Co pro mě znamená být akcionářem největších firem na světě? Konkrétní příběhy firem, které byly téměř před krachem a díky změně vedení překonaly konkurenci. Investice do akcií je možnost, jak si...

V rámci této desetiminutové epizody volně navážeme na téma odpovědného investování z epizod číslo 28 a 38. Hlavním cílem je zodpovědět 4 stěžejní otázky: Zda jsou odpovědné investice více rizikové než ty běžné? Připravuje se investor o zajímavý výnos oproti klasickým portfoliím? Jak moc jsou odpovědné investice dražší než ty standardní? Mají udržitelné investice vůbec nějaký pozitivní vliv na životní prostředí, vedení firem a společnost jako celek? Na závěr si projdeme důvody, proč je...

Vítejte u dalšího dílu podcastu Investice srozumitelně. Lukáš Paldus si bude povídat s Michalem Kupou, zakladatelem a společníkem ve firmě KupaKopecky, s. r. o.  Michalově společnosti se podařilo dosáhnout v poradenském mandátu majetku 80 000 000 Kč v placeném investičním poradenství. Klientům přitom poskytují komplexní finanční plánování, ne pouze investice. Jak toho dosáhli?  Okruh otázek:  Ve dvou se to lépe táhne aneb proč spojit síly a nepodnikat sám? Srovnání vývoje AUA z doby,...