V této 10minutové epizodě se dozvíte detaily hloubkové ESG analýzy ININ portfolií ve srovnání s ostatními poskytovateli v rámci Evropy.   Je už ve střední a východní Evropě normou, že klienti mají k dispozici od poradenských firem portfolia s vysokým standardem ESG, tak jako tomu je na západ od nás? A jaké nástroje převažují v západních zemích? Vedou přímé investice do akcií, nebo nástroje kolektivního investování?   Pokud chceme investovat do firem, které mají nízkou uhlíkovou stopu, musíme...

Opět je tu 10minutové zamyšlení Lukáše Palduse nad aktuálním investičním tématem. Jak je to s klienty, kteří jsou těsně před důchodem nebo na začátku důchodu? Opravdu jejich investiční horizont končí začátkem penze a ideální produkt je pro ně konzervativní bankovní vklad?   Nebo je to úplně opačně? A právě penzista potřebuje investovat své celoživotní úspory tak, aby mu zajistily měsíční rentu jako přilepšení k penzi na mnoho dalších let?   Podíváme se na další praktické zkušenosti Lukáše s...

Je tu další 10minutová epizoda s Lukášem Paldusem, který tentokrát popíše konkrétní příklad přechodu od provizního poradenství k transparentnímu placenému investičnímu poradenství, a to u stávajících klientů. Jaká jsou úskalí a čeho se vyvarovat? Praktické rady, jak správně tuto změnu komunikovat. Jak na tuto změnu klient pohlížel? Přijal ji pozitivně, nebo chtěl zůstat v provizním režimu spolupráce? A jaká byla vůbec celková úspěšnost s přechodem od provizí k placenému investičnímu...

V dnešním podcastu se můžete těšit na rozhovor s Radovanem Vávrou. Povídali jsme si o tom, co můžeme očekávat od druhé polovinu roku v oblasti akcií, dluhopisů a dalších aktiv. Zhodnotíme i první polovinu roku. Jak byla náročná a máme už to nejhorší za sebou?   Co lze očekávat od americké centrální banky FED? Způsobí jejich utahování měnové politiky další krizi?   Podle jakých indicií Radovan již na začátku roku věděl, že to na trzích bude náročné? A ovlivnila válka na Ukrajině ceny...

Další 10minutové zamyšlení Lukáše Palduse nad aktuálním investičním tématem. Jak efektivně a úspěšně vysvětlit klientovi investiční portfolio! Je lepší jít cestou analytického elaborátu? Nebo raději stručně, například formou 2stránkového jednoduchého PDF? Nehrozí zde ale riziko moc velkého zjednodušení tématu a neodbornosti?   Čím vůbec začít? Zajímá klienta spíše celková nákladovost portfolia nebo alokace? Co když je to ale úplně jinak a většina řešení, která jsou klientům předkládána,...

Další 10minutová epizoda je tady. Co myslíte, nalezneme v provizním poradenství investiční řešení vhodné pro všechny klienty? Nenabídne nám komplexní možnosti spíše placené investiční poradenství?   Jak je to s fondy kvalifikovaných investorů? Jsou k dispozici v obou režimech?   A co pasivní investice? Nejdeme je i v provizním poradenství? A proč je vůbec důležité využívat pasivní investice? Odpovědi na předešlé otázky se dozvíte v tomto díle.  Příjemný poslech!

V rámci této 10minutové epizody bych rád vyvrátil mýtus, že se klientovi nevyplatí spolupráce s poradcem v režimu placeného investičního poradenství. Setkávám se s názorem, že poradce v režimu placeného investičního poradenství není schopen dodat přidanou hodnotu oproti tomu, pokud si klient investuje sám nebo spolupracuje s provizním poradcem.   Je tou hlavní přidanou hodnotou výběr levného investičního nástroje? Či správná alokace? Nebo výběr toho nejlepšího fondu?   Hlavní přidaná hodnota...

Vítejte u dalšího podcastu Investice srozumitelně. Tentokrát jsem si pozval Ingrid Šůrovou, osobní byznys koučku pro podnikatele, s kterou jsme navázali v rámci ININu spolupráci na konci loňského roku. Hlavním tématem podcastu bude její jedinečná specializace na rozvoj firem/jednotlivců v oblasti placeného investičního poradenství. O čem jsem hovořil s Ingrid konkrétně? Hlavní opakující se chyby, s kterými se setkává u většiny majitelů malých firem? Platí to, že čeští zakladatelé se...

Vítejte u dalšího podcastu Investice srozumitelně. Lukáš si tentokrát pozval svého společníka a spoluzakladatele ININu Libora Bareše, který je hlavním vizionářem a tvůrcem plánů a výhledů. Tedy vizí, kam ININ směřuje. Lukáš s Liborem hovořili o tématu legislativního pozadí investiční branže. Dále o přechodu ININu na akciovou společnost a také o tom, kde Libor bere energii a nápady k posouvání úrovně služeb ININu na stále vyšší úroveň. O čem jsme si povídali? Co jsme v roce 2014 při...

V rámci dalšího 10minutového dílu projdeme zajímavé investiční myšlenky pro 3 varianty rentiérských portfolií. Co nám říká teorie Permanentního portfolia? Jak se jednotlivé varianty zachovaly při minulých krizích? Kde je možné zjistit, jak investují dolaroví milionáři? A závěrem – jak se lze inspirovat u Norského penzijního fondu při tvorbě investiční strategie, když chceme čerpat rentu?

V rámci dalšího 10minutového dílu projdeme téma investování do společensky odpovědných firem.  Lukáš se konkrétně zamyslí nad hlavními mýty a riziky, kterým je dobré se vyvarovat a nebrat je doslova. Pokud chceme investovat do firem s vysokým standardem ESG, musíme oželet výnos a podstoupit vyšší riziko? Lze sestavit bezpečné odpovědné portfolio? Může být portfolio s vysokým standardem ESG lépe diverzifikované než to konvenční? Nezapomínejme ani na ostatní písmena ve zkratce ESG. E každý zná,...

V rámci dalšího 10minutového dílu projdeme důležité podmínky pro poskytování kvalitního placeného investičního poradenství. Lukáš se konkrétně zamyslí nad hlavními pravidly a doporučeními, na které je důležité myslet při sestavování investičního portfolia. Čím lze okořenit investiční portfolia a co by mělo být tím nesmrtelným jádrem portfolia? Do jakých regionů investovat, a kterým je lepší se vyhnout? Má smysl snažit se přechytračit index vyspělých trhů MSCI World? Nezapomeneme také...

Vítejte u dalšího podcastu Investice srozumitelně. Lukáš Paldus si v rámci tohoto dílu povídal s Honzou Sušánkou, který má vlastní poradenskou společnost Sušánka & partneři. Specializuje se na investice pro klienty s investičním majetkem přesahující hodnotu 1 000 000 dolarů. Aktuálně má v poradenském mandátu ¼ miliardy korun. Hlavní otázky směřovaly k tomu, jak se firmě podařilo během pár let narůst z 20 milionů korun v AUA na 200 milionů korun. Na co jsem se ptal: Proč vaši klienti...

V rámci dalšího 10minutového dílu projdeme důležité podmínky pro poskytování kvalitního placeného investičního poradenství. Lukáš se konkrétně zamyslí nad nástroji, které jsou vhodné pro klienta a poradce. Oproti tomu také upozorní na nástroje, které jsou nevhodné. V některých případech dokonce nebezpečné a drahé. Hlavní myšlenky tohoto dílu: Proč nejsou vhodná lokální investiční řešení od místních malých správců. Fondy kvalifikovaných investorů jsou pouze v provizním poradenství. FKI...

Je tu další 10minutová epizoda s tématem placeného a provizního poradenství. Tentokrát se Lukáš zamyslel nad konkrétními částkami, které jsou adekvátní za služby placeného investičního poradce. Je 50 000 Kč hodně? Může oproti tomu dávat smysl 0 Kč? A jak je to s výší odměny za následnou péči? To vše si dnes ukážeme na konkrétních číslech a názorných situacích.   Pro více inspirace k tomuto tématu doporučujeme navštívit ININ Akademii, která se koná 21. 4. 2022 v Praze. Více informací a...

Je tu další 10minutová epizoda s tématem placeného a provizního poradenství. Tentokrát se Lukáš zamyslel nad možnostmi cenotvorby na straně poradce u jednorázové a následné odměny, a to jak z pohledu provizí tak i placeného poradenství.   Pro více inspirace k tomuto tématu doporučujeme navštívit ININ Akademii, která se koná 21. 4. 2022 v Praze. Více informací a registrace zde. Hlavní myšlenky: 1. Provizní poradenství a nesmysl ve formě zálohových provizí 2. Možnosti práce se vstupními...

V rámci tohoto dílu jsem si pozval naši kolegyni Petru Štěpánkovou z In Investu, která u nás vede marketing a PR. Hlavním tématem podcastu nebude ININ, ale její vlastní poradenská firma Melior Invest. Ta využívá služby ININu již 4. rokem. Hlavní otázky se točily kolem toho, jak se její firmě podařilo navýšit majetek v poradenském mandátu o více než 200 % během 2 let. Pro více inspirace k tomuto tématu doporučujeme navštívit ININ Akademii, která se koná 21. 4. 2022 v Praze. Více informací...

V rámci tohoto dílu Lukáš Paldus opět naváže na předešlé 10minutové formáty. V minulé epizodě jsme se věnovali proviznímu a placenému investičnímu poradenství – konkrétně jsme si posvítili na přednastavená vs. individuální portfolia. V tomto díle uděláme celkový souhrn tématu a vysvětlíme si další možnost. Tou je kombinace výhod obou přístupů, tedy varianta individuálních portfolií s automatickým rebalancováním.   Hlavní témata tohoto podcastu: 1) Jaká jsou rizika u portfolia, o které se...

V rámci toho dílu Lukáš Paldus opět naváže na předešlé 10minutové epizody. V předešlém díle jsme se věnovali ekonomické stránce individuálních portfolií v provizním poradenství. Nyní se podíváme na to, zda portfolio řízené poradcem dává smysl i z pohledu placeného investičního poradenství. Hlavní témata podcastu: 1) Lze v modelu placeného investičního poradenství nabízet portfolia řízená správcem investičního účtu? 2) Proč u takovýchto řešení nelze hovořit o transparentním placeném...

V rámci toho dílu Lukáš Paldus opět naváže na předešlé 10minutové formáty. Tentokrát se zamyslí nad tím, jak je to u provizního poradenství s možnostmi řízení portfolia. Vyplatí se svěřit tuto činnost správci investičního účtu nebo poradci? A dávají vůbec individuální portfolia řízená poradcem z ekonomického hlediska smysl?    Hlavní témata podcastu: 1) Jak ekonomicky fungují přednastavená portfolia od investičních společností? 2) Je preferované řešení individuální správa poradcem? 3)...

Vítejte u dalšího podcastu Investice srozumitelně. Tentokrát naše pozvání do studia přijal Radovan Vávra. Moje jméno je Lukáš Paldus a v rámci tohoto dílu budeme hovořit hlavně o investičních tématech. Věnovali jsme se například pasivní a aktivní správě v oblasti akciového portfolia. Probrali jsme také alternativní investice jako jsou kryptoměny a zlato. Nezapomněli jsme ani na český dluhopisový trh a budoucnost české koruny v souvislosti s možným přijetím eura. Na co vše jsem se Radovana...

Vítejte u dalšího podcastu Investice srozumitelně. Lukáš Paldus v rámci tohoto dílu detailně probere výhody a nevýhody přímé fakturace klientovi za investiční poradenství. Tuto metodu porovnáme s transparentním stržením odměny poradce přímo z investičního účtu klienta.  Obsah dnešního dílu: Jaké jsou hlavní výhody přímé fakturace pro klienty a pro poradce? Téma zatížení DPH v případě přímé fakturace Musí se poradce stát plátcem DPH pokud chce přímo fakturovat klientovi? Jak vnímají...

Vážené kolegyně a vážení kolegové z investiční branže, pokračujeme v tématu honorovaného poradenství. V rámci tohoto dílu se zamyslíme nad tím, zda opravdu platí, že placené poradenství je vhodné pouze pro bonitní klienty. Je tomu skutečně tak nebo se jedná o mýtus?  Obsah epizody:  Je provizní poradenství zdarma nebo je tomu jinak?  Pokud chceme poskytovat transparentní placené poradenství, musíme vystavovat klientům faktury s DPH?  Jak můžeme klientovi poskytovat tuto službu, aniž by...

Vážené kolegyně a vážení kolegové z investiční branže, v rámci dnešního dílu si projdeme největší rozdíly mezi provizním a transparentním placeným investičním poradenstvím, a to především z pohledu klienta. Hlavní otázkou je, zdali je placené investiční poradenství dražší službou pro klienta za cenu vyšší odměny pro poradce. Je tomu skutečně tak, co myslíte? Obsah dnešního dílu: Co je provizní poradenství? Kteří poradci poskytují provizní poradenství? Proč provizní poradenství nemotivuje...

Vítejte u dalšího podcastu Investice srozumitelně. Moje jméno je Lukáš Paldus a v rámci tohoto dílu si budu povídat s Tomášem Jarošem, generálním ředitelem společnosti Patria finance, na téma srovnání investičních přístupů českých investorů s investory na západ od nás. Hlavní témata tohoto podcastu: Když se řekne investování. Co si představí český investor a co investor na západ od nás? Vnímají lidé stále investici spíše jako spekulaci? Investují lidé více na vlastní pěst nebo dávají...