新系列的第一期，来聊聊普通人做资产配置的前期准备工作。 大家好，我是大卫翁，“起朱楼宴宾客”是我用来记录这个大时代的播客节目。 今年我想开一个新的系列，专门聊普通人如何“迈出资产配置第一步”。 大概率会分成十期，从三月份起每个月更新一期。 这个系列不会聊具体的资产配置理论或者资产价格，而是会着眼于心态和思维模式，以及我自身还有身边朋友的例子。希望和更加专业、科普的文章、书籍、播客配合，帮助大家更好的开启自己的资产配置之路。 目前的十期规划如下，如果感兴趣的话，不妨在评论区告诉我你对哪些话题感兴趣，或者希望补充哪些话题。另外，也希望大家用实际的赞赏来支持这系列节目~ 基础版： 门槛：有多少钱才该考虑做资产配置？ 池子：如何拓宽我们的资产频谱？ 来源：为什么大多数人存不住钱？ 结构：你能看到多远的过去，就能看到多远的未来 心理账户&止损止盈：所有的投资纪律，都是给自己的一个借口 进阶版： 心态：拆解投资中的反人性究竟是指什么（无聊、贪婪、悔恨） 依据：为什么所有的宏观预测都不准？ 选择：强稀缺性、好流动性、有现金流，我都想要 风险收益：一只披着羊皮的狼 目的：人生是旷野，投资也是 简易时间轴： 02:59 先推荐三本书 有知有行《投资第一课》 延伸收听：《vol.26. 做投资理财前，请先记住这十个要点吧》 霍华德·马克思 《投资最重要的事》 延伸收听：《vol.47.他说，金融市场过去四十年最重要的自动步道停运了》 大卫·史文森《机构投资的创新之路》 11:20 迈出资产配置第一步的前置条件是认清你自己，这其中包括： 认清你的人力资产状况 认清你的家庭状况 认清你的未来目标 17:07 关于国内投资顾问行业现状的一点小小吐槽 19:29 只有你真正了解你自己，以及你目前所处的状况 24:18 所以究竟，多少钱可以考虑做资产配置？ • 流动性要求高：少配或不配另类资产，高配流动性好的发达国家市场资产 • 收益要求高：高配另类资产，拉长债券资产的久期 • 风险厌恶：配置相关性低的资产，控制高风险资产比例 最后再介绍一款可以用来研究ETF配置的工具小程序——红色火箭。 熟悉我的朋友应该知道，我做类似这样的产品推荐是非常谨慎的。 不过根据海外发达市场的经验，在普通人进行权益类的资产配置时，指数基金和ETF会占据越来越大的比例，所以有这么一款工具来做帮手也挺好。 这个小程序有三大核心功能，分别为指数浏览器、指数对比、热股选指数。 首先指数浏览器包含了400多个指数，基本市场上我们能想到的各种，比如医药消费、创业板，再比如中证红利等等都有。 比如我要投资红利策略，那么点击红利，就可以快速查找到所有的红利指数，甚至还有更细分的红利低波、红利质量等等方向可以选。 它可以把自己关注的指数或者ETF产品都添加为自选，点击进去就可以查看其基本面、持仓分析和近期相关事件。 相关数据也很详尽，历史估值水平、近期趋势、财务表现、指数档案、夏普、波动率等等数据应有尽有。 此外，在看指数的时候也可以看到关联的场内、场外的基金产品，以及其成交量和规模数据。 要记得，买ETF产品，一定要买规模大、流动性好、费率低的。 第二个功能是指数对比，可以看PB、PE、ROE、指数相关性、成分股相似度分析，甚至可以分成牛市、熊市、震荡市时间段区分，来看不同指数的投资回报和简单的归因分析。 比如有时我们不知道如何分析红利低波