Quel est l’intérêt de créer une société holding patrimoniale entre membres d’une même famille ? Dans ce nouvel épisode, Anne-Charlotte Prat, ingénieure patrimoniale chez JPM Banque Privée, nous explique tout. La holding est connue pour accompagner le dirigeant tout au long de sa vie professionnelle. Mais comme l’indique Anne-Charlotte Prat, il fait également sens d’y intégrer son patrimoine privé, mobilier et immobilier : “La holding patrimoniale est un outil qui permet d’avoir une vue globale de ses actifs et d’en rationaliser la gestion. La concentration des actifs au sein d’une seule structure offre une force de frappe financière pour développer le patrimoine privé du dirigeant. Ce notamment au moyen des revenus générés par son patrimoine professionnel et à la fiscalité attractive attachée aux remontées de dividendes vers les sociétés mères ou aux cessions de participation.” La création d’une holding patrimoniale permet notamment de commencer à transmettre son patrimoine, en dissociant « avoir » et « pouvoir ». C’est pourquoi il est conseillé de faire un bilan patrimonial le plus tôt possible afin d’anticiper sa succession dans les meilleures conditions sans mettre à mal la gouvernance de sa société. “La véritable essence d’une holding patrimoniale ne réside pas dans sa nature juridique ou dans la répartition de ses actifs, mais dans la temporalité, les objectifs visés, la gouvernance, et les moyens déployés pour assurer la croissance durable de ce patrimoine, le préserver et le transmettre dans les meilleures conditions possibles.” -- Ce podcast constitue une présentation commerciale à caractère purement informatif et ne peut être considéré ni comme une offre de vente ou d’achat de titres ou une offre de placement, nicomme un conseil en investissement, ni comme de la recherche ou de l’analyse financière. Il ne constitue pas la base d’un engagement de quelque nature que ce soit. Les informations et opinions exprimées ont été obtenues de, ou sont fondées, sur des sources d’information publiques réputées fiables, mais nous ne pouvons en garantir leur exactitude, ni leur exhaustivité, ni leur mise à jour. Toute éventuelle référence à une performance réalisée dans le passé ne constitue pas une indication d’une performance future.Nous attirons tout particulièrement votre attention sur le fait que l’utilisation et l’interprétation des informations peut parfois nécessiter des connaissances spécifiques et approfondies. Il appartient à toute personne intéressée de vérifier les informations mises à disposition et d’en faire un usage approprié. Dans les limites prévues par la Loi, la Banque Populaire du Nord ne peut d’être tenue pour responsable au titre de pertes directes ou découlant indirectement d’une utilisation des informations contenues dans ce podcast ou d’une confiance accordée à ces informations. Toutes les estimations et opinions contenues dans ce document reflètent un jugement à la date d’enregistrement du podcast. Il n’est pas prévu qu’elles soient mises à jour. Banque Populaire du Nord est adhérent auprès de la FBF – Fédération Bancaire Française,organisation professionnelle représentative de la profession bancaire.Siège social : 847, Avenue de la République 59700 Marcq-en-BaroeulRetrouvez toutes les mentions légales sur le site internet Informations mentions légales | Banque Populaire du Nord Hébergé par Ausha. Visitez ausha.co/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.