En este episodio hablaremos de la Ley 21.595, que representa un paso necesario para modernizar el Código Penal de Chile y alinearlo con las regulaciones internacionales vigentes en los Estados Unidos y Europa. Este cambio sustancial afecta la forma en que se abordan los delitos económicos en el país y su impacto en el gobierno corporativo de las empresas chilenas.

En este episodio exploraremos los riesgos del account takeover, un tipo de ataque que ha proliferado con el creciente papel de la digitalización en la sociedad moderna. Dado que el factor humano es crucial para prevenir este tipo de fraude, es fundamental utilizar de manera adecuada las tecnologías disponibles para mitigar y anticiparse a estos ataques. 

En este episodio haremos un análisis de los ataques más recientes que han sacudido el sector bancario en la región, los métodos y estrategias que los expertos en prevención del fraude están sugiriendo para mitigar estas amenazas. Nos sumergiremos en el mundo de estos ataques masivos, exploraremos casos recientes que han impactado a la industria bancaria y examinaremos las estrategias de mitigación que los profesionales en prevención del fraude están utilizando para proteger las finanzas y la...

Descubre cómo el mundo financiero se enfrenta a una nueva ola de fraudes en 2024. En este episodio nos sumergimos en el oscuro laberinto de los crímenes financieros, desde el robo de identidad, la inteligencia artificial y hasta las artimañas en el floreciente sector de las criptomonedas. Acompáñanos y aprende sobre las técnicas que los estafadores utilizan para burlar los sistemas de seguridad y cómo las instituciones y usuarios pueden blindarse ante estos ataques. Este episodio ilumina los...

En este episodio analizaremos las próximas tendencias que están dando nueva forma a la gestión de riesgos a nivel global en múltiples aspectos, desde riesgos cibernéticos hasta factores relativos a la continuidad del negocio, pasando por aspectos que afectan a industrias como el sector asegurador y que están influyendo en el mundo de hoy. La rápida digitalización de los años recientes y la transformación constante del panorama de riesgos nos obligan a mantenernos en alerta y adaptarnos...

Las formas en que realizamos, autenticamos, aprobamos y procesamos los pagos han cambiado muchísimo en unas cuántas décadas. La introducción de las bandas magnéticas en las tarjetas desde los años 60s fue un gran avance para codificar la información en las tarjetas, y conforme ha continuado avanzando nuestra tecnología, hemos adoptado nuevas formas de realizar los pagos y técnicas de seguridad. La introducción de las tarjetas con chip fue un hito en cuanto al cambiante alcance esperado de la...

Escucha este episodio para aprender de dos grandes expertos de la prevención del fraude y responder algunas preguntas esenciales sobre la importancia de contar con sistemas antifraude robustos, los principales desafíos al implementar estos sistemas, cómo entender los indicadores clave a considerar al medir la efectividad de un sistema antifraude, la relevancia de una gestión de datos adecuada en la prevención de fraudes y un análisis visionario sobre el futuro de esta gestión.

¿Has pensado alguna vez en cómo el cumplimiento puede impulsar la transformación digital y convertirse en aliado para el negocio financiero?  En este episodio conversamos sobre la gestión de cumplimiento y la automatización financiera, y el rol de las tendencias emergentes, las regulaciones, los cambios económicos y políticos como impulsores del cambio en el sector y seguridad financiera. Escucha este episodio para conocer cómo el cumplimiento puede convertirse en un aliado del crecimiento...

¿Quién dijo que la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo no podría coexistir con la estrategia comercial y la sostenibilidad financiera?  La conversación de este episodio desafía  la norma y se adentra en la importancia de alinear las áreas de cumplimiento normativo, prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo  con las necesidades y objetivos del negocio. Escucha para conocer la importancia de la identificación del cliente y mitigar riesgos...

Este episodio aborda las medidas de prevención, control y mitigación para las amenazas principales en el uso de tecnologías digitales. Esto incluye la educación, concienciación e implementación de controles y medidas de mitigación para una prevención y detección temprana de ataques de fraude.  

La integración de la digitalidad a nuestras vidas diarias está en crecimiento. Este episodio es la primera de dos partes para abordar las principales preocupaciones de fraude al utilizar canales digitales, y se enfoca en cómo identificar las condiciones, riesgos y amenazas digitales.  Junto a nuestros invitados exploraremos las principales preocupaciones en torno al fraude en canales digitales y relacionados con aspectos como la integridad, confidencialidad y disponibilidad. Veremos cómo...

El riesgo es un aspecto normal de toda operación y es importante entenderlo para que no sea un impedimento ante el éxito de nuestros proyectos. La tecnología nos provee ya de potentes herramientas para automatizar y agregar inteligencia y visibilidad a esta gestión. Dejemos de ver el riesgo como un aspecto negativo, opaco y costoso ya que su gestión nos permite un camino más seguro hacia la continuidad del negocio. Este episodio profundiza en los hallazgos de la encuesta de gestión de...

La gestión del cumplimiento de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (PLDFT) es una labor compleja, altamente demandante y que representa un esfuerzo crítico para la reputación y continuidad de las instituciones financieras y otros sujetos obligados.   Durante 2022 investigamos cómo este espacio se mantiene en constante evolución como resultado del cambio continuo, adaptación e innovación de las metodologías empleadas por el crimen organizado, los nuevos desarrollos...

Los clientes están migrando rápidamente de los canales tradicionales hacia los nuevos no presenciales. Cada paso en la cadena da lugar a una mayor abstracción y a los consiguientes riesgos y retos de fraude. Las fugas de datos generan enormes pérdidas económicas, costos operativos, legales, reputacionales y sanciones. En 2022, el robo de datos le costó a las empresas la cifra récord de 4,35 millones de dólares en promedio, Esto de acuerdo con la encuesta realizada por la firma  AGCS, filial...

En este episodio analizamos con nuestros invitados, Deepak Daswani y Alvaro Arzayuz las lecciones aprendidas y las tendencias de fraude en los entornos digitales en el ambiente financiero.

El principio que guía la creación de normativas y regulaciones financieras es aprender de las malas experiencias y mejorar aquellas futuras para las instituciones financieras y otros sujetos obligados.  Además de evitar los errores, desastres y crímenes del pasado, estas regulaciones también buscan fortalecer la capacidad de las instituciones para prevenir y gestionar nuevos riesgos y estructurar su funcionamiento para que su operación sea estandarizada y segura, tanto para beneficio propio...

Los últimos años nos han mostrado cómo la tecnología puede acercarnos a nuestros seres queridos, clientes, empleados y socios de negocio; se ha agilizado nuestra comunicación, forma de operar, de compartir información y de entregar productos y servicios.  La velocidad, la conveniencia, la escalabilidad y la conexión a la distancia son beneficios indiscutibles de los cuales es ya difícil prescindir. Es por esta razón que la digitalización parece formar una parte integral en la estrategia...

Uno de cada tres tarjetahabientes fue víctima de fraude durante 2021 según hallazgos de Security.org. La media del monto perdido fue de $62 por cada víctima y resalta que cerca de 40% no ha habilitado notificaciones para estar al tanto de transacciones en su tarjeta. Es ampliamente reconocido que el confinamiento y la rápida aceleración en la digitalización se acompañaron de un incremento en la ocurrencia de fraude. Sin embargo, a pesar del incremento en la oferta de canales y servicios...

Conversamos sobre el reciente estudio sobre fraude bancario en América Latina realizado por Plus TI, como invitado Mauricio Ramírez, fundador de Detekta y consultor con amplia trayectoria en la industria de medios de pago y prevención de fraude.

El constante aumento de inversión en tecnologías que permitan, dar acceso a los servicios financieros, por parte de las instituciones financieras y de gobierno, han provocado que la inclusión financiera y digital, este en permanente desarrollo del ecosistema, sobre todo en medios de pago, lo cual nos ha permitido, facilitarnos la vida por medio de tecnología, a lo que algunos autores le han llamado la 4ta revolución industrial, al punto que a nivel global el 71% de los adultos en los países...

La corrupción es un crimen presente en todos los países del mundo que frecuentemente es desconocido o ignorado por muchos. Esta conducta deshonesta de personas que abusan los poderes o funciones de su posición tiene un fuerte impacto en el estado y progreso de las sociedades y la humanidad entera. El impacto que la corrupción tiene en la economía global como resultado de las acciones de los sectores públicos y privados obliga a que cada organización ponga de su parte para combatirla. En tanto...

El entorno del crimen financiero resalta por la gran variedad de técnicas y engaños que utilizan los delincuentes para apoderarse de los datos e información sensible de usuarios y clientes del sistema financiero. Actualmente los riesgos y amenazas en los sistemas digitales son muy variados; algunos casos, como el phishing, son relativamente sencillos, mientras que otros son más sofisticados, como el malware o los troyanos bancarios. Conozca las perspectivas, recomendaciones y mejores...

La globalización de la información, acceder a esta desde cualquier lugar y momento,  y la hiperconectividad hacen que la digitalización conlleve la inevitable transformación de las relaciones entre las organizaciones.   Los negocios demandan cada vez más información, lo que genera cada vez más responsabilidades y retos para asegurar la privacidad de los datos.  El robo y hackeo de la información se ha convertido en un negocio rentable y esto lo han experimentado inclusive las organizaciones...